最新更新日期 2025-01-25
0050 ETF 絕對是台灣指數投資的代表之一，也是最熱門的ETF，作者我也認為是非常適合入門投資人定期定額的投資標的之一，今天就帶大家完整介紹關於0050的成分股、如何定期定額購買、以及0050每年配息幾次跟甚麼時後配息。
0050(元大台灣50) ETF基本介紹與優點
| 標的指數 | 臺灣50指數 |
| 基金類型 | 指數股票型 |
| 成立日期 | 2003/06/25 |
| 成立價格 | 36.98 |
| 掛牌日期 | 2003/06/30 |
| 掛牌價格 | 36.96 |
| 保管銀行 | 中國信託商業銀行 |
| 配息次數 | 一年兩次 |
0050 是台灣第一檔ETF，由元大發行，全名叫做元大台灣卓越50基金，成立日期是2003/06/25，從官網的公開說明書可以很直接看出 0050(台灣50)是挑選臺灣證券交易所上市股票中，總市值最大的50家公司作為投資標的。
投資0050 ETF費用有哪些？怎麼計算？
其中最重要的就是ETF的經理費跟保管費，目前費用計算如下
| 0050 費用率 | |||
| 調整前 | 調整後 | ||
| 保費費 | 0.035% | 規模 1 兆元（含）以下之部分 | 0.03% |
| 規模逾 1 兆元（不含）之部分 | 0.025% | ||
| 經理費 | 0.32% | 規模 1,000 億元（含）以下之部分 | 0.15% |
| 規模逾 1,000億元（不含）至 5,000 億元（含）之部分 | 0.10% | ||
| 規模逾 5,000億元（不含）至 1 兆元（含）之部分 | 0.08% | ||
| 規模逾 1 兆元（不含）之 | 0.05% | ||
根據元大投信的數據，0050 的基金規模約為 4,469億元，適用於超過 1,000 億元的部分，也就是 3,469.26 億元，按比例來說整體的經理費約為 0.1112%（0.776*0.10%+0.224*0.15%），費用率大概就是約 0.11% 喔！
0050 ETF配息保管銀行重要性：郵匯費
很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。
0050 的保管銀行是「中國信託銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，一年共會被收取匯費（10 元/筆 )，雖然不是什麼大錢，但是如果是投資金額小的這10元費用也是一筆不小的費用。
如何節省免除0050 ETF配息的郵匯費？
簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例0056 就可以跟元大信申請
申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。
0050(元大台灣50) ETF成份股標的有哪些？
0050 投資標的是台灣上市公司市值前50大，我們可以從原大官網得知目前0050 ETF 目前投資公司以及分別的比率，像是2022/06/30 時候的前10檔投資資料標的如下：
更詳細的投資標的介紹可以參考：元大投信0050介紹連結
可以從上圖看出，0050其實有將近一半的比率都是投資在台積電(2330)上面，ETF裡面的「分散投資」優勢感覺又沒有那麼明顯，因為只要台積電有一個大波動，0050的價格也會有明顯波動。
所以會有人說，投資0050必須要看好台灣以外，也要看好台積電的發展，因為台積電牽動台股半壁江山。
0050(元大台灣50)ETF歷年年度報酬率
從0050歷史的報酬率可以看的出來，除了幾次金融危機以外都是保持著正報酬，這也是為什麼需要使用定期定額投資的方式，因為避免一次投資過多資金，如果當年度剛好遇到金融危機，就會有較大的風險虧損。
0050(元大台灣50) 經理管理費與內扣費用成本
投資0050會有甚麼投資成本呢？ 主要有分為以下幾個成本
- 經理費：0050經理費是0.1112%
- 交易手續費：跟投資股票一樣在買入賣出會有0.1425%，各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣
- 證交稅：賣出時收取，ETF 證交稅是股票1/3 只有0.1% 手續費
- 保管費：0.035%
如果不曉得怎麼計算，其實可以直接看基金的費用率，0050近年來的基金費用率落在0.2%左右，在台灣ETF來說，這樣的管理費算是中低價位，很適合當作長期投資。
什麼是內扣費用？
內扣費用主要可分為「基本費用」及「額外費用」，而基本費用是各檔ETF的經理費與保管費，向投資人收取的額度是固定的。
額外費用則是各檔ETF的上市費、年費及指數授權費等其他費用，向投資人收取的額度是不固定的，所以，內扣費用(總費用率)就是基本費用＋額外費用所得而來。
但由於額外費用是不固定的，因此可知ETF的各年度總費用率都不相同，在這樣的情況，各位讀者如果想了解各檔ETF本年度的內扣費用，可透過標的過去年度費用率數據觀察其ETF收取的費用範圍作為判斷標準。
費用率是什麼？ 指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用（如：交易直接成本─手續費、交易稅；會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比率，簡單來說就是投資成本。 不能只看不能直接看經理費、保管費。主要原因在於：投資人在買進 ETF 時，其成本除了經理費、保管費之外還有其他費用，
0050(元大台灣50) ETF 股價走勢
0050(元大台灣50) ETF怎麼投資？
直接APP下單購買0050(元大台灣50)
一般人購買0050 ETF 其實跟買股票一樣，可以直接跟營業員下單或者在證券商APP下單，在股票代號輸入0050 即可直接投資購買。
但是目前0050價格一張已經破了13萬元，一般小資族可能每月一次投資10萬是有難度的，這時候也不用怕，可以直接切換成零股購買的方式購買，作者用國票證券APP示意圖如下所示：
在下單的時候可以切換成零股購買，就可以選擇可以負擔的金額，不用一次買到一張快14萬
透過券商APP定期定額方式購買0050 ETF (元大台灣50)
現在很多券商APP也都有提供定期定額購買的功能，像是國票證券APP裡面就有定期定額專區，然後可以選擇0050做定期定額
在定期定額專區可以有眾多選擇，可以看到第一個就是0050了，而且每月3000元就可以做定期定額投資
0050定期定額下單
最後在選擇每月要投資的金額跟要買進的日期，就可以做好設定定期定額投資，非常的方便。
為甚麼要使用定期定額投資0050 ETF？
雖然每個投資人都想買股票買在最低，賣在最高，但是當價格下跌又想等更低價再出手。
其實沒有人可以知道低點跟高點是什麼，市場會有所波動，如果一次投入很怕買在很差的價格，而選擇定期定額時你只需要找到一個好標的就行了。
雖然不是獲利最大化，但可以用定期定額方式，分散投資風險與投資成本，用最少時間、壓力最低的情況下賺到錢，非常推薦給一般人士做投資策略。
0050(元大台灣50) ETF配息日與每年配息幾次？
0050(台灣50)基本上是一年配息2次，在每年的6月、12月進行收益分配
更多配息相關資訊可以參考：元大台灣卓越50基金配息介紹
0050(台灣50) 成分股調整介紹說明：
元大台灣50 追蹤的是「台灣 50 指數」，這份指數涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司，然而隨著市場波動跟產業趨勢的發展，前50大的上市公司也會有縮變動。
所以為了要符合前50大上市公司的標準，台灣 50 成分股會用每季度為單位，在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五，針對目前成分股做審核（ 以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準，針對企業市值去做接下來成分股的變動調整），成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。
所以我們在3、6、9、12 月有時候都會很常看到財經新聞報導說台灣50又新增或刪除什麼股票就是因為到了調整的時間了。
Jerry 0050 ETF 研究心得與投資優點總結：
投資0050(台灣50)有幾個好處
- 走勢跟大盤幾乎連動：非常適合指數化投資的投資人，如果不想花時間看盤看股票的指數投資人，0050會是不錯的選擇。
- 分散投資風險：每一季度都會重新審視成份股票，汰弱留強分散風險，遇到系統性風險也比較容易抗跌
- 手續費較低：0050(台灣50) 的投資手續費跟管理費算是台股裡面低價位的。
0050 ETF 研究心得缺點注意：
- 產業集中度高：由於台灣上市公司的特性，其實有70%的0050股票是屬於電子類股，加上金融股就幾乎佔了絕大多數了，雖然比起個股有分散風險，但是說真的集中度還是很高。
- 台積電占了近5成：ETF 個股占了快一半的比例，其實也是一個風險，所以如果要投資0050，除了看好台灣市場趨勢以外，另外就是看台積電的發展趨勢。
作者認為0050可以是投資人投資組合的其中一部份，但是也不宜將全部資金都投入在此，不過在台股指數化投資中，0050會是首選之一，作者每月也是有投資部分資金在於0050裡面的。
如果要做台股指數投資，除了0050也可以考慮006208，成分股幾乎沒有差距，詳細介紹文章：006208 ETF介紹｜定期定額如何投資/管理費與成分股/配息次數與配息日
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