00737 國泰AI機器人ETF可以買嗎？成份股/優缺點/怎麼買

最新更新日期 2026-02-24

最近 AI 浪潮席捲全球，大家都在問：「除了台積電，還有哪檔 ETF 能抓到這波機器人與人工智慧的爆發點？」今天我要來深入分析這檔純度極高的主題型 ETF—00737 國泰 AI 機器人。這檔 ETF 追蹤的是「納斯達克 CTA 全球人工智慧及機器人指數」，讓你可以一網打盡全球 AI 龍頭。如果你不想只是買台股，而是想布局全球，這篇文章你一定要看完。

00737 國泰AI機器人 ETF 基本介紹與優點

00737 國泰 AI 機器人（全名：國泰納斯達克全球人工智慧及機器人基金）成立於 2018 年，是台灣少數專門瞄準全球人工智慧與自動化技術的 ETF。

它的核心理念非常簡單：透過持有全球「最聰明」的公司，分享科技進步的紅利。

這檔 ETF 的主要優點如下：

• 主題純度極高：它專注於 AI 晶片、資料庫、軟體開發及智慧機器人生產等領域，完全對準未來的科技革命。
• 全球化布局：成分股不限於美國，還涵蓋歐洲、日本等機器人強國，能分散單一國家的政治或經濟風險。
• 風險分散：規定單一公司持股比重通常不超過 3%，有效避免因某家龍頭公司出事導致淨值崩盤的風險。
• 不配息＝資產再投入：對小資族來說，這檔不配息能省去二代健保補充保費，讓資產在淨值內自動複利滾動。

投資00737 國泰AI機器人 ETF 的費用有哪些？怎麼計算？

投資主題型 ETF 雖然爆發力強，但「顯性成本」通常會比一般市值型 ETF（如 0050）高出不少。

投資 00737 主要會產生以下費用：

1. 交易成本（買賣時產生）：
   • 證券交易稅：賣出時課徵 0.1%（這是 ETF 的專屬優惠，一般股票是 0.3%）。
   • 交易手續費：券商收取的 0.1425%，但現在多數券商如新光證券都有提供極佳的電子下單折扣。
2. 持有成本（內扣費用）：
   • 經理費：每年 0.85%。
   • 保管費：每年 0.25%。

費用計算範例：

假設你買入 10 萬元的 00737 並持有一年，光是經理費與保管費的合計年化內扣費用就大約是 1.1%，也就是每年會默默從淨值中扣除約 1,100 元。

這在主題型 ETF 中屬於中段班，但投資人必須心理有數。

最新資料可參閱：國泰投信官方資料

什麼是內扣費用？對投資報酬有什麼影響？

很多新手常問 Jerry：「為什麼我沒看到帳戶被扣錢？」其實，內扣費用 (Total Expense Ratio, TER) 是由投信公司每天從 ETF 的淨值中直接扣除的。

這項費用包含了基金經理人的薪水、指數授權費、律師及會計師費、以及調整成分股時的周轉成本。對報酬的影響如下：

• 長期績效的隱形殺手：如果兩檔 ETF 績效相同，但 A 檔內扣 0.5%，B 檔內扣 1.1%，十年下來資產增值幅度會產生明顯差距。
• 高波動補償：雖然 00737 費用率較高，但如果 AI 產業處於大爆發期，每年 20%-30% 的成長足以覆蓋這 1% 多一點的成本，因此適合追求「超額報酬」的成長型投資者。

00737 國泰AI機器人ETF有配息嗎？

Jerry 要特別提醒大家一個細節：00737 目前是不配息的（收益全部併入基金資產）。

對於喜歡領股息的族群這點要特別注意

00737 國泰AI機器人 ETF 成分股有哪些？

00737 追蹤的指數將成分股分為「驅動者 (Enabler)」、「參與者 (Engager)」與「增強者 (Enhancer)」，確保涵蓋完整的產業鏈。

根據最新資料（來源：國泰投信官方資料），前 10 大成分股權重分散，單一持股不超過 3%，避免過度集中：

排名	股票名稱	主要業務領域	權重 (參考)
1	FANUC CORP	工業機器人龍頭	~1.87%
2	QinetiQ Group	國防與航太 AI	~1.85%
3	OCEANEERING INTL	水下機器人與自動化	~1.82%
4	Ocado Group	自動化物流系統	~1.81%
5	Siemens AG	自動化與工業軟體	~1.70%

這份名單顯示 00737 不只投在 NVIDIA 這種晶片股，更深耕於工業 4.0 與自動化解決方案。

00737 國泰AI機器人歷年年度報酬率與 ETF 內扣費用解析

根據市場數據，00737 的表現隨科技股循環波動較大

• 近期表現：2026 年初至今報酬率約為 -2.41%，顯示近期科技股面臨估值調整。
• 長期累積：近三年報酬率約 28.31%。
• 內扣費用比較：與大盤型 ETF（約 0.3%-0.4%）相比，00737 的 1.1% (0.85% + 0.25%) 確實較貴，這是投資主題型 ETF 必須接受的代價。

00737 國泰AI機器人 ETF 怎麼投資？

投資 00737 的門檻非常低，Jerry 建議新手可以採取以下方式：

1. 定期定額：利用平均成本法規避 AI 題材的高波動風險。許多券商如 新光證券 每年度成功扣款一筆定期定額即送 500 元手續費抵用金。
2. 單筆買進：當科技股發生回檔 10%-15% 時，是分批布局主題式 ETF 的好時機。
3. 最低門檻：在台股市場購買，最低 1 股零股就能成交（以目前股價 35 元計算，不到 40 元就能當全球 AI 公司的小股東）。

00737 國泰AI機器人 ETF投資推薦證券商：永豐大戶投

永豐金證券大戶投資台股無論是單筆投資還是定期定額都有非常高的手續費優惠，是Jerry非常推薦的券商，詳細優惠如下

永豐大戶投是Jerry很喜歡的證券戶，其中最大特色有以下幾個優惠

永豐大戶投資台股、美股手續費

100萬內享有電子下單2折手續費折扣優惠，豐存台股還有1折優惠以及每筆手續費最低1元

美股個股：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與原手續費擇優計算；超過5萬美元，以原手續費率計算，以上皆無低收限制。

美股ETF(採申請制)：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與「ETF 3美元/筆」擇優計算，無低收限制，超過5萬美元部分，以「ETF 3美元/筆」計算。

永豐豐存股台股與美股定期定額手續費優惠

「豐存股」為永豐金推出的「定期定額」功能，使用永豐大戶投APP可以使用這個服務，透過豐存股投資台股與美股，可以定期定額的標的也有超過百檔以上股票與ETF，非常適合定期定額的投資人。

下面是 Jerry 到永豐金證券官網詢問智慧小豐獲得到的手續費優惠資

豐存台股手續費優惠：

【豐存台股買入】

• 每筆買股金額在1萬元以下(含)，此筆手續費只收取1元。
• 每筆買股金額在1萬元以上至100萬元，手續費為每筆買股金額乘以千分之1.425之1折計算。

「定期」＋「單次」於同一扣款日設定同一標的，其投資金額會合併計算，手續費以一筆計算。

• 【豐存台股賣出】依照一般證券手續費率收取。

豐存美股手續費優惠

• 【豐存美股買入】手續費為每筆買入金額乘以0.03%或者台幣1元，無最低手續費，計算到小數點第2位(第3位無條件捨去)。
• 【豐存美股賣出】手續費為每筆賣出金額乘以0.18%，最低手續費3美元。

Jerry 自己很喜歡永豐一點是他是台股與美股定期定額都有給優惠，無論是想要投資美股或者台股使用永豐金證券都有優惠。

線上開戶體驗：

(開戶順暢審核極快）

APP下單與選股功能：

（投資數據與功能選股功能豐富）

手續費優惠折扣

（台股單筆2折手續費，定期定額最低1元屬於前段班、複委託手續費也都有很不錯的優惠）

急速線上開戶：永豐大戶投開戶連結

（使用上方連結開戶Jerry還會加碼送出 7-11 禮券，開戶後可以到Jerry的 LINE@ 回報領取獎勵）

完整永豐大戶投使用心得分享可參考：永豐大戶投豐存股差別與教學評價｜台美股定期定額投資設定與手續費優惠

00737 國泰AI機器人 ETF成分股調整規則機制

為了確保能即時抓住最新 AI 趨勢，00737 追蹤的指數有嚴格的定審流程（來源：國泰投信官網）：

• 調整頻率：一年進行 2 次 大規模成分股調整，分別在 3 月及 9 月 的第三個星期五生效。
• 再平衡：每季（3, 6, 9, 12 月）會進行成分股權重再平衡，確保沒有單一公司權重過高。
• 選股規則：需經由美國消費者技術協會 (CTA) 認定為 AI 或機器人業務相關，這確保了成分股的純度不會被稀釋。

Jerry 00737 國泰AI機器人 ETF 研究心得與投資建議

研究了這麼多，Jerry 總結一下 00737 的投資觀點：

投資優點：

1. AI 大趨勢：人工智慧與自動化是未來十年的剛需，具備強大成長潛力。
2. 無配息優勢：稅務成本極低，複利效果最強。
3. 全球覆蓋：不用擔心單一國家風險。

適合族群：

• 看好 AI 長線發展的人。
• 不需要現金流，追求純資本利得的年輕人。
• 高所得稅率，想避開股利所得稅的投資者。

風險提醒：

1. 高波動風險：科技股 Beta 值高，遇到市場修正時，跌幅可能遠超大盤。
2. 內扣費較高：1.1% 的成本需要靠高成長來彌補。
3. 匯率風險：因為是全球型基金，會受美元、歐元等匯率波動影響。

這篇文章如果有那裡不清楚需要補充，或者想要了解更多資訊歡迎透過底下LINE社群匿名發問討論，協助你更詳細解答問題。

Jerry 多年分享投資理財內容，發現很多新手對於投資理財以及信用卡優惠的問題，其實會不敢在公開的社群或者社團發問，可能是會怕被罵或者不想被騷擾。

Jerry希望可以幫助大家能更無壓力解決投資理財相關問題，目前有創立一個LINE 匿名社群，大家可以匿名加入討論加入相關金融商品討論包含（信用卡、數位帳戶、股票基金、親子理財、虛擬貨幣）等，裡面也很多深藏不漏的高手也都很熱心解答。

社群絕對是完全匿名可以無壓力發問討論，不用怕被罵跟被騷擾，群組也有3,000人可以互相分享經驗解決互相的問題，很多人也會分享非常優質的理財投資商品跟知識

加入請輸入加入社群通關文字：部落格+830129

立即加入；Jerry 金融商品討論交流區連結（信用卡、數位帳戶、券商交易所開戶、股票基金投資、加密貨幣)

加入Jerry理財週報：

Jerry每個禮拜為你彙整理財優惠訊息
​
信用卡優惠、銀行活動，理財產品分享內容
​
每週一發出，提供給大家最新資訊！