台灣如何買日本股票？投資日本股市與ETF優缺點心得

最新更新日期 2026-04-30

近期日本股市的表現真的非常驚人，如果你還以為日股是「失落的三十年」，那可能就錯過財富重新分配的機會了。2024 年東京證券交易所已經躍升為全球第四大交易所，重新奪回亞洲市值冠軍。連「股神」巴菲特（Warren Buffett）都早在 2020 年開始大舉買進日本五大商社。

今天這篇文章，Jerry 就來幫大家拆解台灣如何投資日本股票，並分享幾種主要的投資管道與優缺點分析，讓大家在配置資產時更有方向！

為什麼該關注日本股市？日本股票目前的 3 大機會

很多投資人對日本的印象還停留在經濟停滯，但 Jerry 實際觀察研究後發現，現在的日股具備了強勁的轉型動能：

1. 東京證券交易所的「PBR 改革」：這點最有感

東證（TSE）從 2023 年開始出重手：如果企業的股價淨值比（PBR）小於 1，就必須提出改善計畫，否則可能面臨下市。

這迫使日本企業必須重視股東權益，開始大方配息或實施庫藏股回購，這對我們投資人來說絕對是實質利多。

2. 本益比合理，具備成長空間

相較於台股或美股動輒 20 倍以上的本益比，日股平均落在 14～17 倍，價格相對「親民」。

這也是為什麼巴菲特會相繼進場的原因——用合理的價格買進穩健的企業。

3. 半導體供應鏈的關鍵地位

在全球半導體競賽中，日本掌握了關鍵材料與設備。

比起地緣政治較敏感的區域，日本相對穩定，成為外資分散風險的首選。

日本股票有哪些知名標的推薦：優先可以從生活找靈感

如果你想買日股卻不知道從何下手，Jerry 建議可以先從「生活中隨處可見」的龍頭企業開始研究：

• 森永製果 (2201)： 日本第一大零食商，牛奶糖大家一定都吃過。
• 花王 (4452)： 消費品霸主，旗下有 Curel、SOFINA 等知名品牌。
• 大金工業 (6367)： 全球空調巨頭，技術領先全世界。
• 龜甲萬 (2801)： 全球最大醬油製造商，業務遍及 100 多國。

台灣可以接觸到非常多日本公司與商品，Jerry建議可以多多觀察，找到適合投資的標的

台灣如何投資日本股票？3 大管道優缺點深度比較

關於日本股票怎麼買，我幫大家整理了目前台灣投資人最常使用的三種方式，大家可以根據自己的資金規模與習慣來挑選。

台灣投資日本股票管道一：海外 CFD 券商 (以 Mitrade 為例)

這是目前我認為對小資族最友善的管道。CFD（差價合約）讓你可以不用持有實體股票，就能賺取價格波動的收益。

• 優點：
  • 資金效率極高： 支持槓桿交易，用小錢就能參與大市場。
  • 投資門檻最低： 支持「碎片化」交易。日股通常 100 股為一張，單價很高。透過 Mitrade，你買 0.1 股也能進場。
  • 成本透明： 零佣金、極低點差。
• 缺點：
  • 槓桿風險： 虧損也會放大，需嚴格控制倉位。
  • 無實體股東權益： 領不到日本特色的「股東優待券」。

Mitrade平台的背景

Mitrade是一個0佣金，低點差的外匯差價合約券商。

提供800+種金融產品的差價合約交易，包括外匯、黃金、貴金屬、虛擬貨幣、美股等。

Mitrade獲得4大國際機構監管，全球擁有500萬用戶，是一家正規經營的海外外匯交易商，資金安全有保障。

另外Mitrade提供5*24小時在線中文客戶服務，支持台灣用戶在電腦和手機APP交易，操作界面簡單直觀。

投資商品	股票、加密貨幣、商品、指數等
投資成本	入金：不收取入金費用 出金：每月四次免手續費 隔夜費用：超過1倍槓桿需要收取 買賣價差：有 交易：無交易手續費
槓桿	依照投資產品而定、最高可以有200倍槓桿
Mitrade特色	1.客戶資金獨立信託保管 2.靈活彈性的槓桿運用 3.出入金免手續費 4.多元方便入金管道(信用卡、電匯等) 5.簡潔清晰的中文的交易介面
新戶開戶獎勵	新戶最高享有1100美金獎勵
註冊連結	Mitrade 註冊連結

新戶開戶獎勵最高拿100+1000=1100美金！

新用戶只要填寫完成設定、入金跟完成交易就可以獲得最高100美金如下

1. 完成個人完整訊息，可獲得20美元
2. 完成身分證驗證，可獲得30美元
3. 完成首次入金活動（任何金額），可獲得50美元
   這累計100美元的現金獎勵，在完成累計開倉價值任務/累計交易手數任務後，可提取全部獎勵至帳戶餘額。

新用戶（註冊7天內）累積入金達到 $500, $1500, $3000, $5000, $10000 ，可以累計獲得 $50, $150, $300, $500, $1000 交易贈金券。
在有效期期內完成相應交易任務，就可以提領獎勵至錢包

參與方式：
1.到Mitrade App裡首頁banner或 活動中心，尋找到「限時優惠，入金最高得$1000」活動入口
2.進入活動頁面，點選報名。報名之後去完成對應入金額
3.滿足領獎條件後，返回活動頁面手動領取交易贈金券

立即前往註冊：Mitrade 註冊連結

完整Mitrade介紹：Mitrade評價與差價合約介紹｜註冊流程/出入金教學/安全嗎解析

台灣投資日本股票管道二：國內券商「複委託」

這適合不習慣把錢放在國外，且單筆投資金額較大的朋友。

• 優點：
  • 在地監管： 資金在台灣銀行體系，安全性高。
  • 報稅方便： 國內券商會幫你整理好相關資料。
• 缺點：
  • 成本較高： 通常有「最低規費」（低消），若金額太小，手續費佔比會非常嚇人。

複委託券商推薦：永豐大戶投證券

永豐大戶投是Jerry很喜歡的證券戶，其中最大特色有以下幾個優惠

永豐大戶投資台股、美股手續費

100萬內享有電子下單2折手續費折扣優惠，豐存台股還有1折優惠以及每筆手續費最低1元

美股個股：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與原手續費擇優計算；超過5萬美元，以原手續費率計算，以上皆無低收限制。

美股ETF(採申請制)：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與「ETF 3美元/筆」擇優計算，無低收限制，超過5萬美元部分，以「ETF 3美元/筆」計算。

永豐豐存股台股與美股定期定額手續費優惠

「豐存股」為永豐金推出的「定期定額」功能，使用永豐大戶投APP可以使用這個服務，透過豐存股投資台股與美股，可以定期定額的標的也有超過百檔以上股票與ETF，非常適合定期定額的投資人。

下面是 Jerry 到永豐金證券官網詢問智慧小豐獲得到的手續費優惠資

豐存台股手續費優惠：

【豐存台股買入】

• 每筆買股金額在1萬元以下(含)，此筆手續費只收取1元。
• 每筆買股金額在1萬元以上至100萬元，手續費為每筆買股金額乘以千分之1.425之1折計算。

「定期」＋「單次」於同一扣款日設定同一標的，其投資金額會合併計算，手續費以一筆計算。

• 【豐存台股賣出】依照一般證券手續費率收取。

豐存美股手續費優惠

• 【豐存美股買入】手續費為每筆買入金額乘以0.03%或者台幣1元，無最低手續費，計算到小數點第2位(第3位無條件捨去)。
• 【豐存美股賣出】手續費為每筆賣出金額乘以0.18%，最低手續費3美元。

Jerry 自己很喜歡永豐一點是他是台股與美股定期定額都有給優惠，無論是想要投資美股或者台股使用永豐金證券都有優惠。

線上開戶體驗：

★★★★★

(開戶順暢審核極快）

APP下單與選股功能：

★★★★★

（投資數據與功能選股功能豐富）

手續費優惠折扣

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（台股單筆2折手續費，定期定額最低1元屬於前段班、複委託手續費也都有很不錯的優惠）

急速線上開戶：永豐大戶投開戶連結

（使用上方連結開戶Jerry還會加碼送出200元 7-11 禮券，開戶後可以到Jerry的 LINE@ 回報領取獎勵）

完整永豐大戶投使用心得分享可參考：永豐大戶投豐存股差別與教學評價｜台美股定期定額投資設定與手續費優惠

更多複委託很讚的券商可以參考：永豐/國泰/富邦/元大複委託手續費優惠比較｜美股買賣哪家好

台灣投資日本股票管道三：直接投資台股掛牌的日股 ETF

這是最簡單的入門方式，像是 00645（富邦日本） 或 00661（元大日經 225）。

• 優點：
  • 操作簡單： 用台幣就能買，不用煩惱換匯問題。
  • 分散風險： 一次買進一籃子日本好公司。
• 缺點：
  • 內扣費用較高： 經理費約 1% 左右，長期持有會稀釋獲利。
  • 沒辦法直接投資個別日本股票

台灣證券商使用心得可以參考：證券戶手續費比較哪家好｜買股票手續費優惠最便宜推薦

快速對照：台灣投資日股 3 大管道優缺點比較表

投資管道	海外 CFD 券商 (如 Mitrade)	國內券商複委託	台股掛牌日股 ETF
主要優點	1. 資金效率高（具備槓桿） 2. 支援碎片化交易（0.1股也能買） 3. 零佣金、交易成本極低	1. 資金在台灣，受金管會監管 2. 報稅資料整理方便 3. 適合長期大筆持有	1. 直接用台幣交易，免匯兌麻煩 2. 門檻最低，定期定額首選 3. 一次打包一籃子標的
主要缺點	1. 槓桿具備風險 2. 無實體股票權益（無股東優待） 3. 長期持有需負擔隔夜利息	1. 手續費昂貴且有「最低規費」 2. 資金門檻高，小額投資不划算	1. 內扣管理費較高（約 1%） 2. 無法針對特定單一個股投資 3. 績效受追蹤誤差影響
投資門檻	極低	高 (建議單筆台幣 10-20 萬以上)	最低 (零股或定期定額即可)
適合對象	短線波段、頻繁交易者	高資產族、長期存股族、重視監管者	理財新手、懶人投資法、定期定額族

台灣投資日本股票新手必知！投資日股的 3 個小常識

在進場前，這三點交易規則一定要記住，才不會想買買不到：

1. 交易時間： 台灣時間早盤 08:00 – 10:30；午休一小時；下半盤 11:30 – 14:00。
2. 交割制度： 採 T+3 制度（成交後第三個營業日結算）。
3. 漲跌幅限制： 依股價區間而定，約在 20%~30% 之間。

Jerry 台灣投資日本股票總結：我該選擇哪一種管道？

最後，我幫大家做個簡單的決策建議：

• 如果你是想靈活波段操作： 我首推 Mitrade。門檻低、介面直覺，重點是現在有 100 美金開戶禮可以領，讓你用別人的錢練習投資。
• 如果你是懶人、想長期定期定額： 直接在台灣證券戶買 日股 ETF 即可。
• 如果你是高資產族、在意財力證明與質押操作： 選擇 永豐金證券複委託，大筆投入最省心。

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