00878國泰永續高股息ETF｜成份股管理費/定期定額投資/配息日與次數

最新更新日期 2024-11-05

本文介紹了ESG（環境、社會、公司治理）相關議題以及國泰永續高股息（00878）ETF的相關資訊，00878最受人喜愛就是他的季配息讓投資人可以有定期現金流，今天就來探深入探討了ESG分數的計算方式以及00878 ETF的特色、投資成本等細節，並介紹了投資策略和配息頻率等關鍵訊息。

什麼是ESG（環境、社會和公司治理）？

ESG 是Environmental（環境）、Social（社會）、Governance（公司治理）的縮寫，之所以會出現這三種指標，最主要的目的是其實是作為衡量企業社會責任的基準，因為社會大眾期待企業除了獲利外，也要擔負起部份社會責任，發揮取之於社會用之於社會的精神，也因此出現了E、Ｓ、Ｇ三種可以量化企業社會責任的評分指標。

指標	意涵
Environmental	企業應該關注氣候變遷、天然資源、環境污染等議題，承擔保護環境的責任。
Social	企業應該注重勞工權益、產品安全、資訊安全等，承擔社會保護的責任。
Governance	企業應該善盡監督管理層的責任、維護股東權益。

換句會說，所謂的ESG基金或ETF商品都是根據各家公司的ESG分數及其他參考依據來選擇持股，不過ESG分數是如何被計算出來的呢？

基本上許多研究機構都有他們量化公司ESG表現的方式，有些是透過填問卷、有些是透過公司過去揭露的公開資訊來評估，舉例來說下圖就是從國際知名的指數編制公司S&P所公布企業ESG分數資料庫中擷取出台積電的ESG分數，基金公司會透過這些數據來選出一籃子的股票，然後將他們包裝成我們現在常見的ESG基金

資料來源：S&P Global 官網

台股ESG ETF 介紹：00878國泰永續高股息

接下來跟大家介紹應該是目前國內最夯的ESG商品 – 國泰永續高股息（00878），主打高股息的00878與同樣類型的0056最大的不同就在於選股規則。

00878則是先設立一個ESG標準門檻¹，篩掉部分沒有通過該門檻的個股，再從中依據個股的殖利率高低進行排序，選出最終的30檔持股。

那依照市值挑選及依照ESG標準挑選究竟會存在哪些差異呢？

其實就客觀來說，筆者認為差異並不大，因為高市值的企業大部分也都是經營穩定的大企業，而ESG表現也是市場衡量公司經營穩定性的指標之一，換句話說兩檔ETF都是以投資長期穩定的公司為主要目標。

附註1：MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上。

00878 國泰永續高股息ETF 持股前10名

股票名稱	持股(千股)	比例
華碩	29,887.00	5.83
仁寶	271,702.00	4.55
大聯大	119,615.00	4.18
聯強	95,094.00	4.09
英業達	209,217.00	3.99
廣達	73,486.00	3.86
台泥	148,073.00	3.62
南亞	67,464.00	3.48
光寶科	73,783.00	3.42
可成	26,958.00	3.31

00878國泰永續高股息ETF投資成本（管理費、經理費、手續費）

接下來介紹大家最關心的ETF投資成本，從下表可以看出00878的總費用率是相對低的，而且00878是採用季配息，而配息次數高及費用率低便是00878在去年會爆紅的主因。

同時 Jerry 也認為以追求高股息的長期投資法來說，費用率低的確是首要考量之一，另外配息頻率高也會讓小資存股族更有實現投資回報的充實感。

基金類型	指數股票型基金（ETF）	計價幣別	新台幣
標的指數	MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數（簡稱：MSCI臺灣永續高股息指數）
經理費（年）	新台幣50億元(含)以下：0.30% 超過新台幣50億元以上：0.25%	保管費（年）	0.035%
經理人	鍾郁婕	保管銀行	台新銀行
配息方式	季配	風險等級	RR4

什麼是內扣費用？

內扣費用主要可分為「基本費用」及「額外費用」，而基本費用是各檔ETF的經理費與保管費，向投資人收取的額度是固定的。

額外費用則是各檔ETF的上市費、年費及指數授權費等其他費用，向投資人收取的額度是不固定的，所以，內扣費用(總費用率)就是基本費用＋額外費用所得而來。

但由於額外費用是不固定的，因此可知ETF的各年度總費用率都不相同，在這樣的情況，各位讀者如果想了解各檔ETF本年度的內扣費用，可透過標的過去年度費用率數據觀察其ETF收取的費用範圍作為判斷標準。

但除了經理費和保管費之外，還有指數授權費 、上市(櫃)費、交易衍伸的費用等等。

00878國泰永續高股息配息幾次跟配息日

00878對於台灣投資人來說，很大一個重點就是他是季配息，每年可以配息四次

對於喜歡領取股利的朋友來說是很不錯的，也因此吸引很多喜歡配息的投資人

00878國泰永續高股息ETF配息保管銀行重要性：郵匯費

很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。

00878國泰永續高股息的保管銀行是「台新銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，一年共會被收取匯費（10 元/筆 )，季配息的話等於一年會被收四次共40元，雖然不是什麼大錢，但是如果是投資金額小的這費用也是一筆不小的費用。

如何節省免除00878國泰永續高股息ETF配息的郵匯費？

簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例006208就可以跟國泰投信申請

申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。

表單下載：國泰投信 ETF 基金受益人資料變更申請書

因為00878的保管銀行是台新銀行，Jerry推薦可以申辦台新Richart數位帳戶，Richart數位帳戶有高利率活存以外他們的APP也很好使用，詳細優惠如下：

活動期間

2026/01/06 – 2026/07/01

活動對象

Richart新朋友（新戶看這個）：

Richart新朋友：2025年6月1日(含)後首次成功開立Richart新臺幣活期儲蓄存款帳戶(主帳戶)，且專案期間持有效帳戶者之本國自然人。

活動內容

• 超優惠3.5%利率．一元即計息

活動期間「Richart新臺幣活儲帳戶」每日餘額大於新臺幣1元(含)，則可於符合條件之次二個營業日至次二個月第一個營業日止(截止日)，享有新臺幣10萬元(含)以內 3.5%年利率。

利息自動轉入 Richart 優利子帳戶，如付息日遇假日，將於前一營業日付息，該假日利息將依照前一營業日之利率計息。

• 月月享5+5跨提轉優惠

活動期間「Richart新臺幣活儲帳戶」每月皆享各5次跨提跨轉免手續費優惠

簡單來說新戶就是無腦存可以有半年10萬3.5%高利率活存，不過要注意一定要存入子帳戶！！
不能放在主帳戶裡面！！ 一定要注意啊

Richart好朋友（滿六個月舊戶看這個）：

專案期間完成開立 Richart 優利子帳戶，且完成以下任一好朋友任務者，其 Richart 優利子帳戶在完成上述 條件後之次二個營業日至次二個月第一個營業日止(截止日)，可於新臺幣 30 萬元(含)以內享有固定年利率 1.8%

任務一(新臺幣存滿額)：

專案期間符合【每月任七個營業日 Richart 新臺幣活期儲蓄存款帳戶存款餘額達 100,000 元(含)以上(不限新舊資金)】條件者，可於 Richart 優利子帳戶限額內享有固定年利率 1.6%

任務二(外幣存滿額)：

Richart外幣活存餘額達美元2,000元(含)以上 或日圓250,000元(含)以上(不限新舊資金)。

美元和人⺠幣餘額不可合併計算。

任務三(預約定期定額存股)：

於Richart App預約設定任一筆台股定期定額交易且證券交割帳戶(證券罐)扣款成功。

任務四(開啟新功能)：
將Richart新臺幣活期儲蓄存款帳戶(主帳戶)設定為備用金(註)授權扣款帳戶。

以上四個任務擇一完成，則可享有限額內固定年利率1.8%，完成兩個以上任務最高利率同為固定年利率1.8%。若當月完成一項以上任務，自達成第一項任務之次二個營業日，至次二個月第一個營業日，享有優惠利率。

Jerry台新Richart數位帳戶專屬推薦新戶禮100元

點擊以下Jerry專屬連結完成綁定，再申請Richart存款帳戶，完成開戶並首次登入Richart APP成功

即可獲得NT$100元開戶禮

立即前往申辦領新戶體：台新銀行 Richart數位銀行帳戶

00878國泰永續高股息ETF 成份股調整日期

主要目的是每半年度固定針對所有 市場進行系統性地重新評估。會於5、11月調整成分股

00878國泰永續高股息股價走勢

00878國泰永續高股息ETF怎麼投資？

00878跟0056相當類似，所以同樣適合長期投資人及存股族，而對於大部分投資人來說，若要進行長期投資，定期定額分散投資成本會是風險較低的選擇，不過並不是每一家券商app都有開放定期定額投資00878的功能，所以在開戶前還是先確認一下比較好，以下都用元大投資先生APP作為操作教學示意。

運用券商app下單投資00878

Step 1. 在首頁中選取下單功能

Step 2. 在搜尋欄中直接輸入「00878」，便可以進行下單

運用券商app定期定額投資00878國泰永續高股息

Step 1. 首先在首頁中選按定期定額，並在投資標的選單中選擇00878。

Step2. 接著選擇扣款金額及日期便能完成定期定額投資的設定。

00878 ETF 定期定額手續費優惠券商推薦

很多券商都有提供定期定額的手續費優惠，如果想要用定期定額投資00878 ETF，推薦可以使用下方有優惠的券商，最低定期定額手續費都只要1元

證券商	定期定額手續費優惠	線上開戶連結
新光證券(最推薦)	20,000以下 最低1元（ 定期定額每年還有500元手續費抵用金）	新光證券線上開戶連結
永豐金證券	單筆 10,000以下最低 1元	永豐線上開戶連結
國泰證券	不限金額定期定額手續費只要1元	國泰線上開戶詳連結
口袋證券	定期定額最低只要1元	口袋證券存股介紹
元大證券	定期定額手續費1元：投資金額無上限	元大開戶申請連結

Jerry ESG 00878 ETF 文章總結

根據各種研究數據指出，ESG的確可以提升企業的財務績效、降低營運風險，另外也可以從市場的投資行為看出有越來越多的投資人會依據企業的ESG表現或企業形象來進行投資。

所以總結來說，投入ESG對企業或投資人來說絕不只是「做公益」這麼簡單，而是真正能夠作為投資參考的量化指標，從近年各國政府、聯合國組織都開始出台相關的環保政策、關注勞權議題等等。

我們可以預期大眾對ESG的重視程度將會越來越高，因此Jerry認為提早佈局部分部位在ESG相關的金融商品是不錯的選擇。

Jerry台股投資證券商推薦：永豐大戶投

永豐大戶投是Jerry很喜歡的證券戶，其中最大特色有以下幾個優惠

永豐大戶投資台股、美股手續費

100萬內享有電子下單2折手續費折扣優惠，豐存台股還有1折優惠以及每筆手續費最低1元

美股個股：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與原手續費擇優計算；超過5萬美元，以原手續費率計算，以上皆無低收限制。

美股ETF(採申請制)：當月交易金額5萬美元以下，以0.08%與「ETF 3美元/筆」擇優計算，無低收限制，超過5萬美元部分，以「ETF 3美元/筆」計算。

永豐豐存股台股與美股定期定額手續費優惠

「豐存股」為永豐金推出的「定期定額」功能，使用永豐大戶投APP可以使用這個服務，透過豐存股投資台股與美股，可以定期定額的標的也有超過百檔以上股票與ETF，非常適合定期定額的投資人。

下面是 Jerry 到永豐金證券官網詢問智慧小豐獲得到的手續費優惠資

豐存台股手續費優惠：

【豐存台股買入】

• 每筆買股金額在1萬元以下(含)，此筆手續費只收取1元。
• 每筆買股金額在1萬元以上至100萬元，手續費為每筆買股金額乘以千分之1.425之1折計算。

「定期」＋「單次」於同一扣款日設定同一標的，其投資金額會合併計算，手續費以一筆計算。

• 【豐存台股賣出】依照一般證券手續費率收取。

豐存美股手續費優惠

• 【豐存美股買入】手續費為每筆買入金額乘以0.03%或者台幣1元，無最低手續費，計算到小數點第2位(第3位無條件捨去)。
• 【豐存美股賣出】手續費為每筆賣出金額乘以0.18%，最低手續費3美元。

Jerry 自己很喜歡永豐一點是他是台股與美股定期定額都有給優惠，無論是想要投資美股或者台股使用永豐金證券都有優惠。

線上開戶體驗：

★★★★★

(開戶順暢審核極快）

APP下單與選股功能：

★★★★★

（投資數據與功能選股功能豐富）

手續費優惠折扣

★★★★★

（台股單筆2折手續費，定期定額最低1元屬於前段班、複委託手續費也都有很不錯的優惠）

急速線上開戶：永豐大戶投開戶連結

（使用上方連結開戶Jerry還會加碼送出200元 7-11 禮券，開戶後可以到Jerry的 LINE@ 回報領取獎勵）

完整永豐大戶投使用心得分享可參考：永豐大戶投豐存股差別與教學評價｜台美股定期定額投資設定與手續費優惠

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