00940 ETF定期定額怎麼買與優缺點｜成分股管理費與配息幾次

最新更新日期 2025-12-08

投資人在「高股息 ETF」時，最想知道的絕對是「這檔 ETF 到底值不值得買？」以及所有細節資訊。今天，我就要來為大家深度剖析這檔市場熱度極高的「00940 元大臺灣價值高息 ETF」，從它的核心優勢、所有費用、選股邏輯、成分股管理費以及推薦投資券商。

00940 元大台灣價值高息ETF介紹與優點

元大臺灣價值高息 ETF (00940) 是一檔追蹤「臺灣指數公司特選臺灣價值高息指數」的台股 ETF。它之所以在市場上引起轟動，主要歸功於以下幾個核心優勢：

1. 月配息機制： 00940 採用月配息，每月月初就能領取配息，有助於投資人規劃穩定的現金流，對於退休族或需要穩定被動收入的投資人來說，是極具吸引力的特色。
2. 發行價親民 (10 元)： 10 元的發行價格，讓小資族或剛踏入股市的新手，能以相對低的門檻輕鬆入手，有效降低了投資的心理壓力。
3. 價值投資結合高股息： 它的選股邏輯結合了股神巴菲特推崇的「價值投資」理念，專注於尋找被市場低估、具有長期成長潛力的高品質公司，力求在追求高股息的同時，也兼顧股價的長期成長性。
4. 分散風險： 基金成分股包含 50 檔股票，分散於不同產業，有效避免單一股票或產業波動對整體資產造成過度衝擊。

00940 元大台灣價值高息ETF投資成本費用有哪些？怎麼計算？

投資 ETF 的費用主要分為兩大類：「交易成本」和「內扣費用」。了解這些費用如何計算，是聰明投資的第一步：

費用類別	細項	費率（約略）	說明
交易成本	證券交易稅	0.1% (賣出時課徵)	只有在賣出 ETF 時需要支付，買進時免收。
	證券商手續費	約 0.1425% (買進與賣出)	依各券商提供的折讓優惠而異，電子下單通常有折扣。
內扣費用	經理費 (年)	0.30%	支付給基金經理人與投信公司的管理費用。
	保管費 (年)	0.03%	支付給保管銀行（華南銀行）保管資產的費用。
	交易費用、雜費	浮動	包含成分股調整時的買賣股票手續費、交易稅等，每年會略有不同。

Jerry 提醒： 所有的「內扣費用」不會直接從您的帳戶扣款，而是反映在 ETF 淨值的每日計算中。您看到的 ETF 淨值，都已經是扣除內扣費用後的結果。

00940 元大台灣價值高息ETF 配息保管銀行重要性：郵匯費

談到配息，有一個常被忽略的隱形成本—「郵匯費」。

• 保管銀行： 00940 的保管銀行是華南銀行。
• 郵匯費產生原因： 當您的交割銀行帳戶與 ETF 的保管銀行不同時，保管銀行在發放配息時，會將款項跨行匯入您的交割帳戶，此時通常會產生一筆跨行匯款手續費 (郵匯費)，通常是每次 10 元。

對於採月配息、且配息金額較低的 00940 來說，如果每月都被扣 10 元匯費，將會大幅侵蝕您的實質配息報酬。

如何節省免除 ETF 配息的郵匯費？

想要「月月領息，不用被扣錢」嗎？節省郵匯費的秘訣非常簡單：到ETF的發行投信官網變更配息帳號，將交割銀行改成與保管銀行相同，就能省下這筆匯費

就是將 ETF 交割銀行帳戶與 00940 的保管銀行設為同一家，也就是將您的交割帳戶開立在華南銀行。

如此一來，配息在同一銀行內轉帳，就不會產生跨行匯費。

這對於長期持有或定期定額投資 00940 的投資人來說，是極為重要的省錢技巧！

00940 元大台灣價值高息ETF 保管銀行推薦：華南SNY數位帳戶

華南SNY數位帳戶除了可以當保管銀行省郵匯費外，還有高利率活存很不錯

活動期間：自115年1月1日起至115年12月31日(含)止。

優惠內容及活動注意事項(含指定任務)：

華南SNY最高2.3%高利率活存：

活動期間：自民國(下同)115年1月1日起至115年12月31日(含)止。

優惠內容：

1. 自114年12月1日起，當月完成任務條件者，其台幣SnY數位帳戶於次月1日至次月底止，可享新臺幣10萬元(含)內以本行新臺幣活期儲蓄存款牌告機動年利率加碼1.445%計息(目前利率為2.3%)；若每月皆符合資格，最長可連續享有限額內優惠利率至115年12月31日(含)止。
2. 超過新臺幣10萬元限額部分，則以帳戶性質，依本行新臺幣活期儲蓄存款牌告機動年利率或證券戶活期儲蓄存款牌告機動年利率計息。
3. 若當月未完成任務者，次月1日起全額以帳戶性質，依本行新臺幣活期儲蓄存款牌告機動年利率或證券戶活期儲蓄存款牌告機動年利率計息。

    任務條件：

1. 任務一：台幣SnY數位帳戶當月月底存款餘額達新臺幣1萬元(含)以上。
2. 任務二：外幣SnY數位帳戶當月月底美金存款餘額達美金300元(含)以上
3. 任務三：使用指定合作之電子支付機構(含悠遊付、愛金卡icash pay、街口支付、全盈支付、全支付、一卡通iPASS MONEY、簡單付、LINE Pay Money等)綁定台幣SnY數位帳戶，進行消費扣款(含繳費、繳稅交易)，且消費扣款當月累積達新臺幣888元(含)以上。
4. 任務四：使用華南銀行+APP之華銀支付綁定SnY帳戶後進行消費扣款(含繳費、繳稅交易)，且消費扣款當月累積達新臺幣888元(含)以上。

備註事項、起息金額與利息發放時間

上開活期儲蓄存款利率優惠，每人以一戶為限。

SnY臺幣數位帳戶起息額為新臺幣100元，每月21日付息，每日依日終餘額計息，當日之計息切換點以24時為基礎(實際時間以本行電腦系統作業時間為準)，若於本行電腦系統作業時間內將存款轉出，使日終餘額未達優惠條件，不予計入優惠利率。

華南新戶很有誠意可以直接到年底享有2.5%高利率活存很讚，不像大部分其他銀行都只有公告3個月或者6個月而已。

不過舊用戶要記得解任務，任務也不難就是要用華南信用卡任刷一筆就可以享有高利率活存到年底

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00940 元大台灣價值高息ETF 成份股標的有哪些？

00940 追蹤「臺灣價值高息指數」，其選股邏輯強調「價值投資」與「高股息」的結合，每年 5 月和 11 月會進行兩次成分股調整。

其成分股鎖定 50 檔台股上市櫃公司，並在單一股票權重上設有上限（不得超過 8%）。最新的產業配置通常涵蓋：

• 主要產業： 半導體業、航運業、電腦及週邊設備業、金融保險業等。
• 選股邏輯（簡化）： 篩選市值前 300 大、流動性佳的公司，再結合 EPS、股東權益報酬率 (ROE)、負債比率等指標，選出獲利能力穩定、股價相對被低估的高股息個股。

由於成分股會動態調整，建議投資人隨時關注元大投信官網或專業財經網站，以獲取最新的成分股名單與權重。

00940 元大台灣價值高息ETF 歷年年度報酬率

由於 00940 是一檔較新的 ETF（2024 年 4 月掛牌），我們目前無法提供完整的「歷年」年度報酬率數據。

不過，從掛牌至今的表現來看，您需要關注以下兩點：

1. 含息總報酬率： 評估 ETF 績效最公正的指標是「總報酬率」，它包含「資本利得（股價漲跌）」和「配息報酬」。
2. 追蹤指數表現： 00940 追蹤的「臺灣價值高息指數」的歷史回測數據，能作為參考，但請切記：指數回測不等於未來績效保證。

Jerry 觀點： 對於高股息 ETF 來說，應著重於「長期穩定的總報酬」，而非單純追求最高的配息率。

00940 元大台灣價值高息ETF 經理管理費與內扣費用成本

經理管理費與內扣費用成本

00940 的經理費和保管費已經在前面提過，這是每年固定的基本費用：

• 經理費 (年)： 0.30%
• 保管費 (年)： 0.03%
• 基本費用總計： 0.33%

這 0.33% 是每年必然發生的成本。

此外，還有前面提到的交易費用、指數授權費等，全部加總起來就是我們常說的「總費用率」或「內扣費用」。

什麼是內扣費用？

內扣費用 (Total Expense Ratio, TER) 是指 ETF 在一整年運作中所產生所有費用的總和，以百分比表示，並已經內含在基金淨值中扣除。它包含了：

1. 經理費 (Manager Fee)
2. 保管費 (Custodian Fee)
3. 交易所費用及雜項費用
4. 買賣成分股時產生的交易成本 (如手續費、交易稅)

內扣費用是檢視 ETF 投資效率的重要指標。00940 屬於主動式選股邏輯較強的「Smart Beta」型高股息 ETF，相較於追蹤大盤的市值型 ETF（如 0050），其內扣費用通常會略高一些，因為需要更頻繁地進行成分股調整。

00940 元大台灣價值高息 ETF 怎麼投資？

投資 00940 就像投資任何台股 ETF 一樣簡單，主要有兩種方式：

1. 盤中交易 (一般交易)： 在股票交易時間 (上午 9:00 至下午 1:30) 內，透過您的券商下單購買。00940 可用一張（1000 股）或零股方式買入。
2. 定期定額： 與券商簽訂契約，設定每個月固定的日期、固定的金額，自動買入 00940。這是一種紀律性的投資方式，能有效分散進場時點的風險。

00940 元大台灣價值高息 ETF 定期定額推薦券商：新光證券

新光證券投資台股無論是單筆投資還是定期定額都有非常高的手續費優惠，是Jerry非常推薦的券商，詳細優惠如下

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新光證券定期定額年年送500元手續費折抵金

在新光證券每年度成功扣款一筆定期定額即送500元手續費抵用金，而且這500元不管是定期定額或是買零股、整股皆可折抵，使用期限一年。

定期定額申請步驟：進入新光證券的下單軟體或app申請定期定額扣款，扣款成功後便可獲得手續費抵用金。

另外有小孩子的也很適合用新光證券，因為幫小朋友定期定額一樣每年有送500元，手續費最低也只要1元，根本扣不到手續費，省下來的手續費再投入帳戶中，長期下來也很可觀。

500元折抵金是不論新客戶或現有客戶都能用，等於交易金額只要在125萬以內都是不用手續費的，對於一般存股的投資族群來說非常足夠，而且500元手續費折抵金不是只適用於定期定額才能折抵，也可以抵用單次買一張股票或者零股的手續費。

簡單來說無論是買一張股票、零股或定期定額投資加起來只要一年125萬元以內都不需要付手續費。

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(開戶順暢審核極快。申請後1~3天內就能開始投資）

APP下單與選股功能：

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（APP比較傳統，不過也是大家熟悉的操作、可惜就是沒有辦法複委託投資美股）

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（使用上方連結開戶Jerry還會加碼送出 7-11 200元禮券，開戶後可以到Jerry的 LINE@ 回報領取獎勵）

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完整新光證券使用心得評價：新光證券開戶評價｜APP優缺點好用嗎與手續費1折

00940 元大台灣價值高息 ETF 配息日與每年配息幾次？

• 配息頻率： 00940 採月配息。
• 每年配息次數： 每年共 12 次。
• 配息日與發放日：
  • 除息日： 通常在每月上旬公告與決定（需在前一日買進才能參與配息）。
  • 配息發放日： 通常在除息日後的 20~30 個工作天發放，且是每月月初入帳。

00940 的「月配息 + 月初入帳」特性，讓它可以搭配其他月中或月底發息的 ETF，組合成更密集的現金流排程。

00940 元大台灣價值高息ETF 成分股調整介紹說明：

00940 追蹤的指數每年會進行兩次成分股定期審核與調整：

• 調整月份： 5 月和 11 月。
• 審核目的：
  • 5 月調整： 主要在除權息旺季前，汰換掉股息發放不如預期的公司，並納入潛在高股息的公司，目的是「超前部署」下一年度的股息收益。
  • 11 月調整： 主要檢視成分股的價值指標（如低估值、低負債），確保投資組合的公司在獲利能力和價值上仍具有優勢。

這種一年兩次的調整，讓基金能更積極地追蹤市場變化，維持其「臺灣價值高息」的投資屬性。

Jerry 00940 元大台灣價值高息ETF研究心得與投資優點總結：

從 SEO 專家的角度來看，00940 無疑是一款市場定位非常精準的產品，它滿足了台灣投資人對於「高股息」、「月配息」和「低價」的三大核心需求。

00940 的三大投資優點總結：

1. 穩定的每月現金流： 月配息設計能提供穩定的現金流，適合依賴配息生活的投資者，且有助於降低二代健保補充保費的課徵機率。
2. 「價值+高息」的選股策略： 有別於單純追逐高殖利率，00940 結合了價值投資的穩健邏輯，力求選出不僅配得多，更具備體質良好、長期成長潛力的公司。
3. 極低的投資門檻： 10 元發行價讓小資族可以輕鬆參與，是培養投資紀律的良好起點。

Jerry 的最終建議： 00940 是一檔優秀的資產配置工具，但請記得，任何投資都有風險，它的淨值仍會隨市場波動。

建議您將其視為資產組合中的「高股息核心部位」，並搭配定期定額與免除郵匯費的技巧，以實現長期穩健的財富累積！

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