日股ETF值得投資嗎？如何投資日本股市與優缺點風險

最新更新日期 2025-01-08

日股在今年來突破了40,000點，這是創了日本股市34年以來高點，而且在今年漲幅超過全球許多主要股市，也讓台灣越來越多投資人注意到日本股市，本篇Jerry跟大家說明如果想要投資買日股ETF有什麼優缺點風險需要注意，一起來看看吧！

為什麼投資買日本股市？日股目前還能進場嗎？

當我們在衡量一個國家的發展，主要會從3個方面著手：政策、經濟、資金著手，而2024年的日股就很值得關注。

日本股市政策面優勢：寬鬆的貨幣政策使日本產品在國際市場上更具競爭力

目前日元相對處於寬鬆的貨幣政策，尤其近期美元/日圓匯率已經逼近了160大關，如下所示

因為日本許多大型龍頭企業依賴出口營收，尤其是汽車、電子和機械製造業，日幣貶值會使日本產品在國際市場上更具競爭力，因為外國買家可以用更少的本地貨幣購買相同數量的日本商品，這通常會帶動出口業務的增長，對日本股市有利。

我們可以從日經225指數看出來，其中前十大企業裡面科技類別占比超過40%，這些科技類別很依賴出口，日圓貶值的情況下，讓日本的這些產品更具競爭力，進而提高這些企業的獲利，帶動日本股市的成長。

資料來源：Nikki index

日本股市經濟面優勢：外國旅客迅速回升貢獻驚人消費額

疫情過後日本的外國遊客數量已迅速恢復，日本觀光廳在今年2024年3月29日公布訪日外國旅客消費動向調查結果，2023年訪日外國旅客消費額為5兆3065億日圓，比2019年增10.2%，創新高紀錄。

此外，訪日外國旅客平均每人旅行支出21萬3000日圓，比2019年增34.2%，而且以國家地區別來看，台灣居冠，消費額為7835億日圓（占整體的14.8%）

這可能也歸功日幣貶值，Jerry自己也是去年11月去過一趟日本，也是覺得日幣低真的超級好買，也買了非常多東西回來台灣

資料來源：日本觀光廳

日本股市資金面優勢：外資持續流入日本進行投資前景可期

當然除了觀光以外，外資資金在 2023 年積極流入日本股市，東京證券交易所的數據顯示，2023 年日本股市累積了價值約 6.3 兆日元的淨流入，是自 2014 年以來的最大金額。

圖片來源：中時新聞網

因日股本益比估值還是低於美股，隨著今年 FED 將進入降息循環，風險偏好資金有望持續流入企業盈餘業績展望佳的日股。

並且外資也持續加碼日股，讓日股前景可期待

買日股ETF風險注意事項

當然投資任何股票市場都會有其風險，目前日本也因為日元一直貶值有以下兩點風險要注意

1. 進口成本增加: 貶值的日圓會使進口商品變得更加昂貴，對國內市場導向型行業（如零售、食品等）的企業可能會帶來壓力，因為他們需要支付更高的進口成本。這可能會影響相關企業的盈利能力和股價表現。
2. 通膨壓力: 日圓貶值可能會引發通脹壓力，這可能會促使央行採取行動以控制通脹，例如提高利率。高利率可能會增加企業的融資成本，從而對日本股市產生負面影響。

不過目前根據日本消費者物價指數觀察，目前日本通膨年增率其實有緩報下降，從高通膨壓力轉為溫和通膨。

資料來源：財經M平方

台灣如何投資日本股市：追蹤日本指數的ETF

如果是台灣的小資族若想投資日本股市，搭上日本經濟成長的順風車，又擔心如果買波動大，可以使用定期定額投資日股ETF的策略進場，那日股ETF的部分元大日經 225(00661) ETF就是很不錯的選擇。

如果不想要單押日本市場，可以參考元大證券推出的ETF投資組合，每個月只要5000元，就可以一次投資台、美、日市場，分散投資風險。

更多詳細介紹可以參考：元大證券官網

台股ETF定期定額投資證券商推薦：元大證券

除了上面的投資組合外，元大證券還有眾多優勢讓Jerry很推薦還沒有開證券戶的讀者可以優先考慮元大證券。

Jerry認為主要分為三大點的綜合評估，包含營業據點與營業員服務、APP下單軟體操作友善度、以及定期定額相關優惠等

元大證券特色介紹：全台最多服務據點

雖然說現在都是用網路或者APP下單，但如果遇到問題，發現附近沒有券商的營業據點，就會體悟到沒有營業據點的痛苦，如果真的不是短線進出或當沖真的手續費量很大的朋友，建議選擇比較多營業據點的券商。

其中元大就是目前全台服務據點最多的證券，在據點服務裡面有優勢加分，而且元大證券也可以進行線上開戶，不用跑一趟實體據點。

元大證券特色優勢：APP功能豐富好用

元大證券則下單app為市場評價相當不錯的「投資先生」，主要因為其使用介面設計相當人性化，操作起來難度不高。

另外投資先生最令筆者印象深刻的還有其豐富的功能，從「法人金流動向」、題材選股」、「指標選股」等等重要的財經資訊，到「國際新聞」、「K線選股」等等好用的選股功能，都可以透過投資先生app一指搞定，幫助投資人節省研究時間。

元大證券手續費優惠：台股定期定額手續費優惠只要1元

最低每個月只要1000塊就可以申請，並以100元為單位增加，也就是可以選擇每個月扣款1,100元、1,200元…依此類推，投資金額無上限，而且手續費在活動期間內單筆都只要1元，也就是單筆投資金額越高省越多。

另外現在舊戶，只要新增定期定額契約並成功扣款三次，就可以獲得200元手續費抵用金，新戶則是加碼到700元抵用金。

並且新戶的部分，活動期間(2024/6/30)首次買進任一檔台股ETF(須整張，不含定期定額與零股買進)成交者，就又多贈100元台股電子交易手續費抵用金

等於目前如果是元大新戶，可享有500+200+100元總共800元的手續費抵用金！

更多活動資訊可以參考：元大證券官網

Jerry 日本股市總結與定期定額證券商推薦

日本股市在2024年突破了40,000點，呈現強勁的增長勢頭，投資日本股市的方式之一是透過日股ETF，由於日本股市政策、經濟與資金面優勢支持著投資股市的價值，包括貨幣政策、外國遊客消費及外資流入等因素，日股未來走勢是可以期待。

對於台灣的投資者，想要投資日本，可以選擇元大日經225(00661) ETF 當作投資標的，並可以搭配定期定額的策略以及搭配美股、台股ETF做投資組合分散風險，並使用元大證券進行投資。

元大證券也提供了多種優勢，包括全台最多服務據點、豐富且易用的APP功能，以及台股定期定額手續費優惠等優勢，目前定期定額投資還有更多抵用金和抽獎機會，都是選擇元大證券的原因。

更多活動資訊可以參考：元大證券官網

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