最新更新日期 2024-09-24
這次Jerry想跟大家介紹 VTI 這檔ETF，主要原因是提到美國股市時，大部分人比較有印象的會是標普500指數、納斯達克指數等，因此在選擇ETF時，也會偏向選擇與以上這些指數掛鉤的ETF。
但以標普500指數來說，基本上僅覆蓋美國最大的500家公司，因此投資相關ETF時，你僅能獲得「大型股」的市場報酬，而那斯達克指數則是偏重科技股為主，若選擇投資該類型的ETF如QQQ，那也不能算是完全掌握美國股市的投資機會，所以這次想跟大家介紹的VTI，就是可以完全覆蓋美國股市的「全市場型」ETF。
VTI ETF 先鋒整體股市ETF 基本介紹
VTI是由Vanguard於2001年發行，追蹤指數為CRSP美國整體市場指數，持股數量共計4,098檔個股，涵蓋了幾乎100%的美國股市，ETF規模高達1.1兆美金，追蹤誤差約1.39%，以一檔追蹤了4000多檔個股且資金規模如此龐大的ETF來說，追蹤誤差僅1%多可以說相當優秀。
下表示前十大VTI的持股，因為其追蹤的指數同樣也是以市值加權的規則建立持股組合，因此也是以大型股居多，約佔70~80%，但跟SPY這類僅包含大型股的ETF相比，VTI還是有20~30%的中小型股，相對來說可以更接近全市場的報酬。
VTI ETF 先鋒整體股市ETF 前十大持股
| VTI | 佔比 |
| Apple Inc. | 5.52% |
| Microsoft Corp. | 5.05% |
| Amazon.com Inc. | 2.41% |
| Alphabet Inc. Class A | 1.73% |
| Tesla Inc. | 1.56% |
| Alphabet Inc. Class C | 1.53% |
| UnitedHealth Group Inc. | 1.27% |
| Johnson & Johnson | 1.23% |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B | 1.20% |
| Facebook Inc. Class A | 0.97% |
| 前十大持股 | 22.4% |
另外如果從投資成本的角度來看，VTI相對SPY，VTI的總費用僅0.03%，相較之下，SPY的費用率是VTI的數倍。
因此Jerry會認為，如果你沒有特別偏好的投資市場，只是單純的想分配一點資金投資美國股市，那我相信VTI會是CP值更高的選擇，而如果你偏好大型股，那或許可以考慮VOO，費用率同樣是0.03%且一樣是追蹤S&P500指數。
VTI SPY VOO ETF比較表格
| VTI | SPY | VOO | |
| 追蹤指數 | CRSP US Total Market Index | S&P 500 Total Return Index | S&P 500 Total Return Index |
| 涵蓋標的 | 全市場 | 大型股 | 大型股 |
| 總管理費 | 0.03% | 0.0945% | 0.03% |
VTI ETF 投資優點：長期投資的理想選擇
VTI ETF 的設計初衷是幫助投資者輕鬆獲得美國股市的整體表現，並且以低成本的方式實現多元化投資。對於那些想要長期持有並享受美國經濟增長潛力的投資者來說，VTI ETF 無疑是理想的選擇。
- 長期投資的良好回報：美國股市歷史上一直表現穩定，長期而言，其平均回報率相當可觀。通過投資 VTI ETF，投資者可以分享美國經濟的長期增長，並享受股票市場的長期回報。
- 分散投資風險：VTI ETF 追蹤標普 500 指數，涵蓋了美國市場中超過 3,800 家公司，提供高度分散的投資組合。這種分散投資策略可以有效降低投資組合的整體風險。
- 低成本投資：VTI ETF 的管理費率非常低，僅為每年 0.03%。這意味著投資者可以將更多資金用於投資，而不是支付高昂的管理費用。
- 便利性：VTI ETF 可以輕鬆地在任何主要的證券交易所交易，投資者可以根據自己的需求隨時買賣，並且可以輕鬆追蹤其投資表現。
- 自動再平衡： VTI ETF 會定期自動再平衡，這意味著它會自動調整投資組合的組成，以保持預定的資產配置。這有助於確保投資組合在長期內保持平衡，並降低投資風險。
VTI ETF 投資風險與缺點
VTI ETF：高風險高回報的投資選擇
VTI ETF (先鋒整體股市ETF) 是一個追蹤美國股市表現的指數型基金，其投資組合涵蓋了美國股市的大部分公司，從大型企業到小型企業，幾乎囊括了所有上市公司的股票。由於VTI ETF 投資了全面的股票市場，因此它被認為是一種高風險、高回報的投資選擇。其優勢在於，它能夠為投資者帶來潛在的長期資本增值，但同時也需要承擔較高的市場波動風險。
投資 VTI ETF 的風險主要來自以下幾個方面：
VTI ETF 投資風險與缺點
雖然說VTI ETF有眾多優點，但是也要留意下方注意事項
- 市場風險：美國股市整體表現受到多種因素影響，包括經濟狀況、利率、政治事件、市場情緒等。當這些因素發生變化時，VTI ETF 的價格也會隨之波動，投資者可能會面臨短期虧損的風險。
- 政治風險：政治事件，例如貿易政策的變化、政府政策的調整等，都可能對美國股市造成影響。VTI ETF 的價格也會受到這些事件的影響。
VTI ETF 價格走勢
最新即時 VTI ETF 價格走勢可以參考下方
台灣投資VTI ETF 方式：使用證券商複委託投資
目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主，透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股，底下以app的操作介面為例。
進入複委託交易界面
輸入商品代號VTI、並輸入買進股數後便可手動下單
台灣有許多券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢，有推出定期定額美股複委託手續費優惠，建議大家選擇有複委託手續費優惠的券商，詳細優惠表格如下
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複委託常見問題：複委託使用台幣還是外幣交割好？
使用台幣或外幣交割，各有優缺點。使用台幣交割的話，需要「台幣進台幣出」。因此買進標的、賣出標的，就需要換匯兩次，換匯頻率高。
如果使用外幣交割的話，就可以有換匯的自主權，可以選擇匯率較便宜的時候換多一點外幣。
個人是覺得台幣交割是比較簡單，但是外幣交割會是比較有彈性，我自己選擇外幣交割，在美金便宜時候可以先換一些美金投資，也能當作投入複委託資金，不過前提當然是這筆錢不能是會需要臨時動用的，不然搞不好弄巧成拙沒賺到匯差，反而變成匯損。
複委託與投資台股差別與注意事項
使用券商的複委託投資海外或者美國股票，有幾點要注意的事情
注意事項1：複委託不能融資融券
我們投資台股可以使用融資融券的信用交易，然而複委託不能使用信用交易，不能開槓桿必須實打實的拿出對應資金。另外也不像是台股投資交割屬於T+2，可以先投資再去存錢，複委託下單前就要確定交割戶頭有足夠的金額，否則無法下單。
注意事項2：複委託下單僅限當日委託
複委託下單，必須要限價（不能市價委託），且委託僅限當日有效，也就是說當天下單沒有買成功的話，下次還是需要再次下單。
注意事項3：買賣單位數不同(一張、一股)
台灣買股票通常是一次買一張(1000股)，零股交易單位才是用股，但是美股來說投資的單位都是一股一股投資
，投資時候需要注意避免買錯數量。
台灣投資VTI ETF方式：使用海外券商
使用海外證券商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及，Jerry這裡推薦第一證券給大家
台灣投資美股海外券商推薦：選擇Firstrade第一證券原因
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簡單來說有幾個優勢：
- 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
- 受到政府監管與保障
- 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
- 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶，可以免費領取一張 Debit Card，可以在國內外進行提款，刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除，而且每個月首次提款 1000 美元以內，免提款手續費。
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更多詳細介紹可以參考：Firstrade第一證券開戶教學優缺點評價｜美股股票ETF投資介紹
VTI ETF 配息日與一年配息幾次
VTI採季配息，除息日落在3/6/9/12月底，最近一期的年化殖利率約1.6%，與其他ETF尤其是台股ETF相比來說殖利率並不高，所以通常投資VOO時還是以追求資本利得報酬為主
| 除息日 | 每股股利 | 殖利率 |
| 2022-06-23 | $0.75 | 0.40% |
| 2022-03-23 | $0.71 | 0.31% |
| 2021-12-27 | $0.86 | 0.36% |
| 2021-09-24 | $0.72 | 0.31% |
| 2021-06-24 | $0.68 | 0.31% |
| 2021-03-25 | $0.67 | 0.33% |
| 2020-12-24 | $0.78 | 0.40% |
| 2020-09-25 | $0.67 | 0.41% |
Jerry VTI ETF投資研究文章總結
Jerry認為雖然大部分人投資ETF，某種層面就是希望可以借助被動投資的力量，用相對少的時間享受投資所帶來的複利效果，但ETF種類繁多，覆蓋的市場也天差地別，所以投資前還是必須搞清楚一些眉眉角角，比如說上面提到的，如果你認為大型股相對穩健，那可以選擇追蹤S&P500指數的ETF沒有問題，但如果你也補想放棄許多中小型股的成長潛力，那或許你其實該考慮的是VTI這類全市場型的ETF。
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